Notes d'information sur les placements
Circulaire d'information: Je vous prie de trouver, en pièce jointe, un document explicatif sur le lancement du fonds MME 2028 qui représente une opportunité particulièrement intéressante .
Il s’agit d’un fonds actions investi pour une durée de 5 ans renouvelable par périodes de 5 ans, sans limite de temps.
Après MME, le fonds d’origine lancé en juin 2003 (qui n’est plus ouvert à la souscription à cause de son succès), le fonds MME 2026 et le fonds MME 2027 ont été lancés en 2021 et 2022.
Circulaire d'information: Expertise historique d’Amiral Gestion depuis 20 ans, les petites et moyennes valeurs européennes présentent selon nous de sérieux atouts structurels et conjoncturels que nous avons le plaisir de partager avec vous.
La décote des petites capitalisations par rapport aux grandes valeurs atteint des sommets historiques. Nous sommes passés d'une prime de valorisation d'environ 15%-20% en 2017 à une décote de valorisation de 20%-25% aujourd'hui.
Circulaire d'information: Comme vous le savez, il est possible pour des enfants mineurs (ou majeurs rattachés au foyer fiscal), d’investir dans un PER, Plan Epargne Retraite ; et ce jusqu’à 4.114 euros par enfant.
Il est donc possible de faire une donation à ces enfants et investir cette somme dans leur PER.
Ce qui permettra de réduire votre revenu de ce même montant.
Circulaire d'information:Moneta Multi Caps: Itw de Romain Burnand par Pierre Bermond d'EOS Allocation
Le 17 septembre 2021
Ce fonds affiche régulièrement d’excellents résultats depuis l’origine même si, comme le reconnaît Mr BURNAND, il est plus difficile de faire de la surperformance avec un fonds de 3 milliards d’encours qu’avec un fonds de quelques centaines de millions.
Mr Burnand a la particularité de ne pas être focalisé sur un style d’investissement ; par exemple « croissance » ou « value » ; son fonds est opportuniste et peut, selon les époques, être plus « croissance » que « value » ou l’inverse ; et, comme son nom l’indique, il investit dans des entreprises de toutes tailles.
Circulaire d'information:Nue-propriété à VILLIERS SUR MARNE
Le 16 septembre 2021
Le prix au m2 est de l’ordre de 4.950 euros en pleine propriété et de 3.019 euros en nue-propriété.
Le prix de la nue-propriété est de 61% du prix de la pleine propriété et la durée de démembrement est de 15 ans.
Si les prix sont identiques à l’issue des 15 ans, la plus-value serait donc de 63,93% ; soit 3,35% par an, net d’impôt, de prélèvements sociaux et d’IFI, pour les personnes qui sont concernées.
Circulaire : Note d'information sur les placements.
16/09/2021
La quasi-totalité de ces logements se situent dans Paris même si des acquisitions pourraient se faire dans des secteurs à fort potentiel de plus-value dans le cadre du « Grand Paris ».
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30/06/2021
Le nouveau fonds est le FCPR « Entrepreneurs en Rendement n° 6 » qui peut être souscrit jusqu’au 31/12/2021.
Ce fonds sera investi dans des obligations convertibles de PME dont le chiffre d’affaires est compris entre 5 et 150 millions d’euros et dont la situation financière et le management sont de grande qualité.
Circulaire d'information : Placements de trésorerie à court-moyen-terme
05/03/2021
Voici un fond qui pourrait être intéressant pour placer de la trésorerie sur une durée relativement courte ; c’est-à-dire de l’ordre de 3 ans.
Il s’agit d’un fonds géré par la banque ODDO dont le nom est ODDO BHF POLARIS MODERATE
Circulaire d'information : SCPI résidentielle
05/03/2021
Voici une SCPI qui pourrait être intéressante dans le cadre d’une diversification par rapport aux SCPI de rendement.
PER Individuel : Que faut-il faire ? Et avant quand ?
27/01/2021
Comme vous le savez, deux nouveautés importantes sont apparues cette année en matière d’épargne salariale et d’épargne retraite
Point sur les SCPI
27/01/2021
Comme vous le savez, la crise du CORONAVIRUS, a des conséquences importantes sur l’économie de façon générale ; conséquences qu’il est bien-sûr très difficile de mesurer aujourd’hui.
Point sur les SCPI
27/01/2021
En ces temps toujours compliqués, j’espère tout d’abord que vous vous portez bien et que vous vous adaptez autant que possible à cette situation si particulière…
Investissement intéressant dans des fonds obligataires.
27/01/2021
Avec la crise sanitaire que nous vivons, les marchés obligataires ont, comme les marchés actions, très sensiblement baissé.
Investissement immobilier neuf à Compiègne.
27/01/2021
La société VINCI IMMOBILIER nous a présenté jeudi 9 juillet ce nouveau programme, le Domaine d’Eugénie, à COMPIEGNE, qui est intéressant.
Comme vous le savez, la société Entrepreneur Invest (ex Entrepreneur Venture), propose d’investir dans des FCPR qui sont composés d’obligations convertibles, destinés à financer des PME.
Investir dans le FCPR Entrepreneurs & Immobilier
26/01/2021
Je me permets de vous faire suivre cette note que vous trouverez en pièce jointe et qui concerne un investissement dans un nouveau FCPR proposé par la société ENTREPRENEUR Venture.
Circulaire d'information : Nue-propriété à ARCACHON et à LA MADELEINE.
26/01/2021
Les opérations en proche région parisienne deviennent beaucoup plus rares actuellement dans la mesure où, sous l’influence des collectivités, les bailleurs sociaux préfèrent investir dans des opérations pérennes pour eux.
Le PER ; transfert MADELIN et ouverture aux mineurs ?
09/11/2020
Comme vous le savez maintenant, le PER, Plan Epargne Retraite, est un bon moyen de se constituer une retraite
Investissement via le CROWDLENDING avec VATEL CAPITAL
27/12/2019
Comme vous le savez, vous avez la possibilité d’investir directement dans des prêts aux PME
Circulaire d'information : Nouveau placement obligataire : CORUM ECO
27 mars 2019
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Circulaire d'information : Nue-propriété à VILLIERS SUR MARNE
20 juin 2019
Circulaire d'information : SCPI : Modification des annonces de revalorisation de parts.
22 mai 2019
Circulaire d'information : Opportunité d'acquisition d'usufruit de parts de SCPI pour les sociétés à l'IS.
2 mai 2019
Circulaire d'information : Nue-propriété à La Garenne-Colombes
16 avril 2019
Circulaire d'information : RETOUR DE LOT COLOMBES "L'AMOUR" - NUE-PROPRIETE
3 avril 2019
Circulaire d'information Nouveau placement obligataire : CORUM ECO
27 mars 2019
Circulaire d'information Opportunité entrée dans le fonds : SECURITE PIERRE EURO - 3,20% en 2018
21 janvier 2019
Circulaire d'information : SCI à l'IR ou à l'IS : que choisir ?
12 mars 2019
Voici le rapport trimestriel de l’OPCI BURGER KING et le rapport de gestion du 3e trimestre de PPG Retail
Circulaire d'information : Compte-rendu trimestriels OPCI BURGER KING et RETAIL
13 Novembre 2018
Voici le rapport trimestriel de l’OPCI BURGER KING et le rapport de gestion du 3e trimestre de PPG Retail
Circulaire d'information : Appartements en nue-propriété à Marcq-en-Baroeul
15 octobre 2018
Je vous prie de bien vouloir trouver ci-jointe une brochure concernant un programme immobilier situé à MARCQ en BAROEUL qui est proposé par PERL depuis quelques jours.
Circulaire d'information : Investissement en nue-propriété à COLOMBES (92)
12 juin 2018
La société I PLUS propose la commercialisation d’un immeuble en nue-propriété à COLOMBES à compter de ce mercredi 13 juin prochain.
Circulaire d'information placement : Rapport de gestion T1 2018 + DICI BK OPCI
9 mai 2018
Voici le rapport trimestriel de l’OPCI BK qui, comme vous le savez, investit dans des murs de restaurant BURGER KING.
Circulaire d'information : Les parts CORUM XL revalorisées au 1er avril
19 mars 2018
Comme vous le savez, CORUM a lancé une nouvelle SCPI au 1er trimestre 2017 : CORUM XL.
Circulaire d'information : Location meublée à COMBLOUX
17 novembre 2017
Je me permets de vous joindre ici une plaquette d’information sur un programme « Le chalet des pistes » à COMBLOUX (à proximité de MEGEVE).
Circulaire d'information : Nouveau FCPR proposé par Entrepreneur Venture
11 novembre 2017
Comme en 2016, la société ENTREPRENEUR VENTURE propose un nouveau FCPR investi dans des obligations convertibles d’entreprises de taille moyenne (de 5 à 150 millions de chiffre d’affaires).
Circulaire d'information : Appartement en nue propriété à Rueil Malmaison
25 octobre 2017
Je vous prie de bien vouloir trouver en pièce jointe une note de synthèse sur un programme immobilier proposé par PERL à RUEIL-MALMAISON, à proximité immédiate de PARIS et de LA DEFENSE.
Circulaire d'information : Economie d'impôt sur le revenu : GIRARDIN
17 octobre 2017
Comme vous le savez, l’investissement par le biais du GIRARDIN INDUSTRIEL est d’un moyens les plus efficaces pour obtenir une réduction d’impôt sur le revenu.
Circulaire d'information : Investissement en nue-proprieté au Vesinet 78
17 octobre 2017
Je vous prie de bien vouloir trouver en pièce jointe une note de synthèse sur un programme immobilier proposé par PERL au VESINET.
Circulaire d'information : Corum XL - nouvelle SCPI - Objectif de rendement : 5% par an
17 octobre 2017
Circulaire d'information : nue-propriété à Bagnolet.
Je vous prie de bien vouloir trouver en pièce jointe la fiche descriptive d’un nouveau programme situé à BAGNOLET, qui va sortir le 6 juillet.
Circulaire d'information : Assurance vie : taux d'imposition à 30% après les élections ?
25 avril 2017
Sans pouvoir anticiper le résultat des élections du 7 mai prochain, il serait peut-être opportun de tenir compte du projet de taxation de l’assurance vie à 30% par Monsieur Emmanuel MACRON.
Circulaire d'information : Nue-proprié à Colombes - T2 au T4 à partir de 124.000 euros
27 avril 2017
Je vous prie de bien vouloir trouver en pièces jointes une brochure ainsi qu’un fiche produit concernant la 2ème tranche d’un programme immobilier situé à COLOMBES
Circulaire d'information : Résultats 2016 FCPI-FIP gérés par ALTO-INVEST.
La société ALTO INVEST, qui est spécialisée dans la gestion de FIP-FCPI, nous adresse ce jour leurs performances au 31/12/2016.
Circulaire d'information : SCPI EPARGNE PIERRE et SOFIPRIME
Je me permets de vous adresser ce mail pour vous parler de deux SCPI qui pourraient être intéressantes : EPARGNE PIERRE et SOFIPRIME.
Circulaire : Placement obligatoire dans les PME : objectif rendement 6% par an
21 octobre 2016
Comme vous le savez, les taux de placements des obligations d’Etat restent particulièrement bas actuellement.
Circulaire d'informations : performances FIP et FCPI
09 mai 2016
Pour votre information, je vous prie de trouver ci-joints des documents reprenant les performances de plusieurs sociétés de gestion de FIP-FCPI.
Fonds euros SECURITE PIERRE EURO : 4% net en 2015
13 avril 2016
Comme je vous l’avais indiqué dans ma circulaire du 19 janvier dernier, le Fonds EURO « SECURITE PIERRE EURO » a délivré un rendement de 4% en 2015.
Déclarations IR et ISF
8 avril 2016
Je vous prie de trouver ci-dessous les indications données par impots.gouv.fr pour les déclarations d’impôt sur le revenu .
Opportunité de placement : jusqu'à 10% de rentabilité
22 mars 2016
Dans une note d’information du 28/10/2015, je vous présentai une société de CROWDFUNDING, la société CREDIT.fr.
Comme vous le savez, cette société propose de financer des PME / TPE qui souhaitent effectuer un emprunt pour investir ou développer leur entreprise.
Fonds euros SECURITE PIERRE EURO : 4% net en 2015
19 janvier 2015
Comme vous le savez, les compagnies d’assurance commencent à annoncer la performance de leurs fonds euros.
La société PRIMONIAL nous a annoncé que le taux du fonds euros SECURITE PIERRE EURO était de 4% en 2015,net de frais de gestion, après 4,05% en 2016.
Améliorations sur le PERCO, l'intéressement et la participation.
11 décembre 2015
Comme vous le savez peut-être, plusieurs améliorations ont été apportées sur l’épargne salariale et ces mesures vont entrer en vigueur au 1er janvier 2016.
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Circulaire d'information : Usufruit sur SCPI pour les sociétés soumises à l'IS ou les associations
2 décembre 2015
Comme nous l’avons déjà évoqué, les personnes qui détiennent des sociétés soumises à l’impôt sur les sociétés peuvent être concernées par un investissement en parts de SCPI en usufruit.
Or, en cette fin d’année, de nombreux investisseurs particuliers souhaitent investir en nue-propriété de parts de SCPI ; il y a donc actuellement des possibilités d’investissement en usufruit ; ce qui n’était pas possible ces derniers mois puisque la demande était sensiblement supérieure à l’offre dans ce domaine.
Circulaire d'information : investissemets et réductions d'impôt sur le revenu
2 décembre 2015
Comme vous le savez, il existe différentes possibilités pour réduire son impôt sur le revenu. Dans la mesure du possible, il est préférable de s’orienter vers des dossiers GIRARDIN (« industriel » ou « social »).
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Circulaire d'information sur les placements : "Le CROWDFUNDING"
28 octobre 2015
Vous le savez peut-être, il est de plus en plus question, actuellement, grâce à internet, de « CROWDFUNDING » (financement participatif).
On rencontre 3 types de CROWDFUNDING :
Sous forme de don : l’objectif est de financer un projet qui donnera lieu ou non à une contrepartie ;
Sous forme de capital : dans ce cas l’investisseur entre au capital de l’entreprise ; il peut s’agir de start-up ou de PME qui ont besoin de financer leur développement ;
Sous forme de prêt : dans ce cas les investisseurs prêtent les fonds à des entreprises sur des durées relativement courtes et à des taux attractifs.
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Circulaire d'information : PFO2 : augmentation du prix de la part
1er octobre 2015
La société PERIAL vient d’annoncer officiellement un relèvement significatif du prix de la part de PFO2 à compter du 12 octobre prochain ; le prix passera alors de 184 à 191 euros, correspondant à la valeur de reconstitution actuelle de la part.
Cette augmentation sensible est rendue nécessaire par le succès croissant de cette SCPI, et des SCPI en général, car le rendement prévisionnel, de l’ordre de 5%, reste très supérieur au rendement des autres placements.
Le problème est que le rendement des nouveaux biens achetés a tendance à baisser significativement depuis quelques mois et il est donc logique que les nouveaux souscripteurs achètent les parts à un prix plus élevé, pour ne pas pénaliser les porteurs actuels.
Nue-propriété dans l'ancien à PARIS intra-murros
23 septembre 2015
Dans le prolongement du mail d’hier concernant l’opération de LEVALLOIS, je vous prie de trouver ci-joints les descriptifs de 3 opérations de démembrement dans l’ancien à PARIS.
L’intérêt de ces opérations est que l’on a accès aux prix de l’ancien (de 8.500 à 8.800 euros par m2) tout en bénéficiant du dispositif très favorable du démembrement.
Nue-propriété à LEVALLOIS
22 septembre 2015
Je vous prie de bien vouloir trouver ci-dessous une proposition de vente d’appartements en nue-propriété émanant de l’un de mes partenaires, la société I PLUS.
Il s’agit d’appartements situés à proximité de PARIS (environ 300 mètres) de la gare de LEVALLOIS-CLICHY et du centre commercial récent SO OUEST.
Circulaire : Investissement SCPI en nue-propriété - changement de clé
11 septembre 2015
Comme vous le savez, le placement en nue-propriété de parts de SCPI est probablement un des placements les plus intéressants aujourd’hui puisque, ne générant pas de revenus durant la phase de démembrement, il n’est pas assujetti à l’impôt sur le revenu ni à la CSG ; et ni à l’ISF pour les personnes qui sont concernées ou qui pourraient l’être dans les prochains mois.
Or deux sociétés, PERIAL (PFO2) et CORUM GESTION (CORUM CONVICTIONS) ont annoncé récemment un changement de leur « clé de démembrement ».
Circulaire d'information : Possibilités d'investissements
28 juillet 2015
Comme vous le savez, les taux des livrets réglementés va baisser à compter du 1er août 2015 ; ainsi les « livrets A » vont voir passer leur taux de 1% à 0,75% par an.
Par ailleurs, les taux des obligations les plus sures, les emprunts d’état allemands, sont de 0,64% par an sur 10 ans.
Les taux interbancaires sont également extrêmement bas et même négatifs jusqu’à une durée de 3 mois ; l’EURIBOR 1 an étant quant à lui à 0,17% par an.
Toutefois, dans ce contexte particulièrement difficile pour les épargnants, il reste de nombreuses opportunités de placement intéressantes.
Circulaire d'information : GIRARDIN INDUSTRIEL et GIRARDIN SOCIAL
03 juin 2015
Comme vous le savez, les opérations GIRARDIN sont plus difficiles à trouver cette année car un certain nombre de restrictions ont été mises en place par le gouvernement en fin d’année dernière.
Pour le moment, je ne dispose pas d’opération de type « GIRARDIN INDUSTRIEL » mais, si vous le souhaitez, vous pouvez m’indiquer le montant de réduction d’impôt que vous souhaiteriez obtenir au titre des revenus de 2015.
Circulaire : Nue-proprité PARIS 19ème - studio disponible : 123.000 euros
29 mai 2015
Comme je l’avais évoqué dans un mail du 19 mai dernier, la vente de 13 appartements dans un immeuble du 19ème arrondissement de PARIS a commencé.
Comme on pouvait s’y attendre, la vente de ceux-ci a connu un vif succès ; par prudence j’avais posé deux options sur deux studios (en 3ème et 4èmerang) ; à ce jour l’un d’entre eux est vendu mais je suis « en 1er rang » sur l’autre jusqu’au mercredi 3 juin 2015 à 11 heures.
ISF : possibilités de réduction d’impôt
29 mai 2015
Comme chaque année, il est possible de réduire l’imposition à l’ISF en effectuant des investissements dans les entreprises.
Le taux de réduction est de 50% de l’investissement réalisé dans les entreprises, dans la limite de 45.000 euros de réduction globale.
Par rapport à 2014, il y a eu certains changements ; certains investissements possibles en 2014 ne sont plus proposés actuellement ; en revanche il y a de nouvelles opportunités dans le domaine agricole.
Circulaire : proposition appartements en nue-propriété
10 avril 2015
Je vous prie de trouver en pièces jointes deux programmes d’appartements en nue-propriété en proche banlieue parisienne :
- Un programme est proposé par PERL à RUEIL-MALMAISON
- Un autre programme est proposé par I PLUS à CHATILLON
Augmentation du prix de la part de PFO2
février 2015
Madame, Monsieur,
Comme vous pourrez le constater dans le mail ci-dessous reçu de la société PERIAL, le prix de la part de PFO2 va augmenter à partir du 1er mars 2015.
Comme l’a annoncé la société PERIAL, le dividende pour 2014 est de 9,5 euros par part, soit un rendement de 5,22%.
Avec un prix de part à 184 euros, le rendement serait, à dividende identique, de 5,16%, ce qui serait encore intéressant compte-tenu de l’environnement actuel des taux.
Investissement en nue-propriété à Chatillon
28 janvier 2015
Madame, Monsieur,
Je me permets de vous communiquer en pièce jointe une note sur un investissement en nue-propriété à CHATILLON.
CHATILLON sa situe juste en-dessous de MONTROUGE et donc à moins de 2 kms de PARIS.
La ville dispose d’un métro (station Châtillon-Montrouge – ligne 13) et depuis peu d’un TRAMWAY qui relie cette station à VELIZY.
Circulaire d'information : investissement nue-propriété à CHATILLON (92)
28 janvier 2015
Je me permets de vous communiquer en pièce jointe une note sur un investissement en nue-propriété à CHATILLON.
CHATILLON sa situe juste en-dessous de MONTROUGE et donc à moins de 2 kms de PARIS.
Le fonds de Securité Pierre Euro confirme sa place de leader:
16 janvier 2015
Le fonds SECURITE PIERRE EURO a confirmé sa place parmi les leaders en terme de rendement en 2014 : celle-ci a été de 4,05% en 2014 après 4,15% en 2012 et 4,15% en 2013.
Réduction d'impôts 2015 : loi GIRARDIN INDUSTRIEL
06 novembre 2014
La fin d’année approche et, si vous le souhaitez, il serait nécessaire de me faire savoir si vous envisagez de réduire votre impôt pour l’année 2015.
En quelques mots, je vous rappelle le principe de l’investissement en GIRARDIN INDUSTRIEL
Nouveau programme de logements en location meublée
octobre 2014
Madame, Monsieur,
Je me permets de vous adresser ci-jointe une plaquette de présentation d’un nouveau programme de logements en « location meublée ».
La société PERL propose deux nouveaux programmes en nue-propriété
septembre 2014
Madame, Monsieur,
Comme vous le savez, il devient très difficile d’investir en région parisienne autrement qu’en nue-propriété, compte-tenu de la fiscalité actuelle.
La société PERL propose deux nouveaux programmes intéressants à compter du 7 octobre prochain et je vous prie de trouver en pièces jointes les notices explicatives.
Le succès de la gestion de Moneta Asset Management dans le domaine des actions:
8 août 2014
Nous avons eu une réunion d’information intéressante organisée par la société MONETA ASSET MANAGEMENT au cours de laquelle ils nous ont expliqué quelques éléments à l’origine du succès de leur gestion dans le domaine des actions.
