Rémunération
Il existe deux modes de rémunération : les honoraires ou les commissions versées par les partenaires financiers.
Les honoraires :
Lorsqu’il s’agit d’une mission de conseil seul, la rémunération est basée sur des honoraires qui sont convenus à l’avance et matérialisés par la signature d’une « lettre de mission ».
Un premier entretien – non facturé – permet d’évaluer globalement la situation et les besoins du client et de déterminer le coût de la mission.
La mission commence à réception de la « lettre de mission » signée par le client.
Lorsqu’il s’agit d’une mission de conseil permanent pour le suivi juridique et financier du patrimoine du client, une lettre de mission spécifique est signée et les honoraires sont facturés trimestriellement et forfaitairement en fonction du temps passé estimé.
Les commissions :
Elles sont versées au moment de la souscription et/ou au cours de la vie du placement par le partenaire financier ou immobilier.
Ces commissions sont prélevées sur les frais d’entrée ou sur les frais de gestion prélevés par les partenaires ; les performances des placements sont toujours affichées nettes de frais de gestion.